自《南方電網(wǎng)公司新資金歸集體系建設(shè)工作方案》下發(fā)以來(lái)，南方電網(wǎng)財(cái)務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司)，錨定更好發(fā)揮“公司總部核心管控+財(cái)務(wù)公司(國(guó)際金融公司)執(zhí)行主體”的司庫(kù)管理體系作用定位，為進(jìn)一步完善現(xiàn)代司庫(kù)管理體系，優(yōu)化資金歸集渠道做了積極謀劃和工作安排。其中，搭建以南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司為承接主體的資金池便是工作中的關(guān)鍵一步，如何在資金池搭建中做好賬戶(hù)管理并形成規(guī)范體系，是南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司著重解決的一個(gè)問(wèn)題。因此，在充分厘清賬戶(hù)關(guān)系、優(yōu)化賬戶(hù)體系、協(xié)同銀企合作等有關(guān)工作方面，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司正積極履行其深化高質(zhì)量金融服務(wù)的職責(zé)和使命。
梳理
抽絲剝繭明晰架構(gòu)體系
賬戶(hù)管理是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的關(guān)鍵點(diǎn)，而全面、準(zhǔn)確、及時(shí)掌握賬戶(hù)信息的全要素和實(shí)時(shí)變化是賬戶(hù)管理工作的重中之重。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司針對(duì)客戶(hù)單位多個(gè)銀行賬戶(hù)間信息互通存在壁壘，銀行賬戶(hù)參數(shù)信息反饋不及時(shí)，尚未賬戶(hù)信息統(tǒng)一匯總這一問(wèn)題，主動(dòng)服務(wù)，形成客戶(hù)單位賬戶(hù)信息全景地圖。
南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司通過(guò)數(shù)據(jù)遷移，對(duì)銀行提供賬戶(hù)信息、遠(yuǎn)光財(cái)務(wù)系統(tǒng)提供賬戶(hù)信息、金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供財(cái)務(wù)信息、手工臺(tái)賬財(cái)務(wù)信息，四種數(shù)據(jù)來(lái)源進(jìn)行了一一核對(duì)，找出信息差，進(jìn)行統(tǒng)一；抽絲剝繭對(duì)賬戶(hù)的所有信息要素進(jìn)行了詳細(xì)核實(shí)。賬戶(hù)有了信息準(zhǔn)確的“身份證”，內(nèi)容準(zhǔn)確，一目了然。
“針對(duì)賬戶(hù)梳理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我們一直在督促客戶(hù)單位及時(shí)解決，大家都非常配合，發(fā)現(xiàn)的冗余或凍結(jié)賬戶(hù)，目前都基本完成了銷(xiāo)戶(hù)工作?！蹦暇W(wǎng)財(cái)務(wù)公司集團(tuán)資金部主管胡文君說(shuō)道。
通過(guò)梳理發(fā)現(xiàn)的冗余或凍結(jié)賬戶(hù)，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司都實(shí)現(xiàn)了跟蹤服務(wù)，確保賬戶(hù)問(wèn)題在規(guī)定時(shí)間內(nèi)得到解決?！拔覀?yōu)槎?jí)單位制作了包含其管理項(xiàng)下單位在工、農(nóng)、中、建、交、郵六大銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)‘六大行’)所有賬戶(hù)信息的賬戶(hù)全景圖，做到一圖了解賬戶(hù)的全部信息?！焙木榻B道。賬戶(hù)全景圖能夠使集團(tuán)客戶(hù)及時(shí)掌握賬戶(hù)全要素，是對(duì)賬戶(hù)信息、結(jié)構(gòu)的一次具體歸納，為進(jìn)行下一步賬戶(hù)管理提升奠定了良好基礎(chǔ)。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司在工作中多方了解情況，多渠道核對(duì)信息，踐行著“立足南網(wǎng)融匯貫通”的金融服務(wù)理念，通過(guò)提供細(xì)致的賬戶(hù)信息梳理與整合服務(wù)，促進(jìn)賬戶(hù)管理工作走上了更加精益、細(xì)致的道路，良好踐行了集團(tuán)資金管理的工作要求。
優(yōu)化
精益提升匹配管理所需
厘清是前提，優(yōu)化是關(guān)鍵。有了明確的賬戶(hù)體系，如何把賬戶(hù)管理好，成了南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司司庫(kù)管理團(tuán)隊(duì)的工作重心?！拔覀冡槍?duì)客戶(hù)單位賬戶(hù)管理需求的差異，提供定制跟蹤服務(wù)?！蹦暇W(wǎng)財(cái)務(wù)公司集團(tuán)資金部負(fù)責(zé)人說(shuō)。
一方面，是想在客戶(hù)之前的提醒式服務(wù)。上級(jí)對(duì)資金管理和賬戶(hù)管理的最新要求和指示，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司會(huì)第一時(shí)間做好在集團(tuán)客戶(hù)中的傳達(dá)，并對(duì)應(yīng)配備專(zhuān)業(yè)服務(wù)。
2021年11月，一家集團(tuán)客戶(hù)由三級(jí)單位轉(zhuǎn)為四級(jí)單位建制，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司了解到這一變化后，第一時(shí)間與該客戶(hù)單位聯(lián)系，提醒其注意銀行賬戶(hù)層級(jí)的變動(dòng)，并在短時(shí)間內(nèi)按照行政層級(jí)搭建賬戶(hù)架構(gòu)基本思路，協(xié)助該單位完成賬戶(hù)層級(jí)的變化調(diào)整。這樣的服務(wù)模式，還體現(xiàn)在賬戶(hù)歸集管理等多個(gè)方面。
另一方面，是有需求即刻響應(yīng)的候命式服務(wù)。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司司庫(kù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)密切加強(qiáng)與集團(tuán)客戶(hù)及銀行的聯(lián)系，明確客戶(hù)賬戶(hù)管理需求和銀行賬戶(hù)管理解決策略，做好穿針引線(xiàn)，助力客戶(hù)賬戶(hù)管理需求精準(zhǔn)匹配。發(fā)揮集團(tuán)司庫(kù)管理職能，積極應(yīng)對(duì)客戶(hù)在賬戶(hù)管理中的臨時(shí)情況和特殊問(wèn)題。
截至2021年11月末，已有近200個(gè)銀行賬戶(hù)通過(guò)梳理優(yōu)化進(jìn)入以南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司為承接主體的資金池，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司也正快馬加鞭地為客戶(hù)單位提供結(jié)合其業(yè)務(wù)實(shí)際的定制化賬戶(hù)管理優(yōu)化方案。了解客戶(hù)的所想所盼和銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，精準(zhǔn)匹配優(yōu)化賬戶(hù)管理效率；了解集團(tuán)的資金及賬戶(hù)管理要求和客戶(hù)單位的賬戶(hù)全景情況，細(xì)致落實(shí)優(yōu)化賬戶(hù)管理質(zhì)量。
“業(yè)務(wù)邏輯順了，業(yè)務(wù)流程優(yōu)化了，賬戶(hù)管理質(zhì)效自然提升了?！蹦暇W(wǎng)財(cái)務(wù)公司集團(tuán)資金部負(fù)責(zé)人說(shuō)。
協(xié)同
溝通互利共洽銀企雙贏
一直以來(lái)，一家單位面對(duì)多個(gè)銀行，特別是面對(duì)多個(gè)銀行的多家跨省分支機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)管理現(xiàn)象一直是困擾集團(tuán)客戶(hù)的一個(gè)問(wèn)題；銀行業(yè)務(wù)辦理人員水平參差不齊、不同銀行間業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一影響業(yè)務(wù)辦理時(shí)效也是集團(tuán)客戶(hù)在賬戶(hù)管理工作中亟待解決的痛點(diǎn)。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司司庫(kù)管理團(tuán)隊(duì)發(fā)揮金融工作專(zhuān)業(yè)水平，做好“鏈接人”和“智囊團(tuán)”。
專(zhuān)業(yè)知識(shí)高效溝通，共性問(wèn)題迅速解決。2021年9月，多家集團(tuán)客戶(hù)聯(lián)系南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司司庫(kù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，表示向銀行發(fā)送的銀行賬戶(hù)詢(xún)證函遲遲未收到回復(fù)，多次與收函行溝通未果，咨詢(xún)?nèi)绾翁幚碓撉闆r。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司司庫(kù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)經(jīng)總結(jié)發(fā)現(xiàn)，未及時(shí)回復(fù)集團(tuán)客戶(hù)詢(xún)證函的為同一家大型銀行，但屬不同地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)。通過(guò)協(xié)調(diào)，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司與該銀行總行進(jìn)行了協(xié)調(diào)溝通，敦促其所屬分支行及時(shí)對(duì)集團(tuán)客戶(hù)詢(xún)證函進(jìn)行了回復(fù)，解決了集團(tuán)客戶(hù)燃眉之急，保證了客戶(hù)后續(xù)工作開(kāi)展時(shí)間。類(lèi)似這樣共性問(wèn)題的解決還體現(xiàn)在賬戶(hù)信息管理、賬戶(hù)年檢等有關(guān)工作中。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司通過(guò)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的分析研判，主動(dòng)出擊解決共性問(wèn)題，更好地融洽銀企雙方的金融關(guān)系。
專(zhuān)業(yè)知識(shí)具體建議，管理咨詢(xún)發(fā)揮動(dòng)能。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司積極響應(yīng)集團(tuán)賬戶(hù)、資金管理需求，協(xié)同落實(shí)有關(guān)政策要求，為集團(tuán)客戶(hù)出具賬戶(hù)管理解決方案，用集團(tuán)客戶(hù)耳熟能詳?shù)恼Z(yǔ)言解釋了銀行提供的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，做到金融服務(wù)因地制宜。通過(guò)發(fā)揮“智囊團(tuán)”角色，促進(jìn)集團(tuán)客戶(hù)間在資金、賬戶(hù)管理間的互相溝通交流。在交流過(guò)程中，集團(tuán)客戶(hù)也給予了南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司充分信任，對(duì)南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司提出的賬戶(hù)管理方案進(jìn)行了積極反饋。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司的銜接作用聯(lián)通了集團(tuán)客戶(hù)與銀行的賬戶(hù)管理核心訴求，對(duì)增進(jìn)集團(tuán)客戶(hù)賬戶(hù)管理事務(wù)辦理高效性、專(zhuān)業(yè)性、安全性具有積極意義。
本著認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司用“多想一步，想深一步”的金融服務(wù)打通成員單位銀行賬戶(hù)管理的“最后一公里”。應(yīng)清盡清，應(yīng)管盡管的行動(dòng)，展現(xiàn)了在搭建以南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司為承接主體的資金池工作中深化高質(zhì)量金融服務(wù)的生動(dòng)實(shí)踐。持續(xù)發(fā)揮“公司總部核心管控+財(cái)務(wù)公司(國(guó)際金融公司)執(zhí)行主體”的司庫(kù)管理體系作用，進(jìn)一步完善公司現(xiàn)代司庫(kù)管理體系，持續(xù)提升資金集中精益化管理水平，優(yōu)化資金歸集渠道，提高資金使用效率，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)，是南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司正堅(jiān)定不移努力的方向。
“我們將錨定這個(gè)目標(biāo)，助力集團(tuán)實(shí)現(xiàn)對(duì)全網(wǎng)資金的一體化管理和有效監(jiān)控，確保資金安全、管理規(guī)范和運(yùn)作有序?！蹦暇W(wǎng)財(cái)務(wù)公司集團(tuán)資金部負(fù)責(zé)人說(shuō)。
服務(wù)永無(wú)止境。談到接下來(lái)的發(fā)力方向，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司表示，將把高質(zhì)量服務(wù)持續(xù)貫穿在助力新資金歸集體系建設(shè)的每個(gè)環(huán)節(jié)，將“立足南網(wǎng)，融匯貫通”的金融服務(wù)品牌持續(xù)擦亮，努力做好集團(tuán)客戶(hù)與銀行間的橋梁，切實(shí)履行司庫(kù)管理職能。 (張維悅 胡文君)
評(píng)論